тел/факс:email: WashAdvokat@yаndex.ru
Temur_Mamoevich@Davreshan.ru
Член Адвокатской Палаты Саратовской области
Запись в реестре 64/300 | Удостоверение №1183.

   
 
 
 
 

На Южном Урале реанимировали финансовые схемы образца 1990-х

Специалисты Банка России обнаружили на Южном Урале новую финансовую пирамиду. Хотя у россиян, казалось бы, должен был выработаться стойкий иммунитет к уловкам подобных структур, аферисты по-прежнему легко находят жертв.

— Организация, созданная в форме ООО, привлекала деньги южноуральцев, анонсируя высокую доходность вложений. Компания находила вкладчиков с помощью сетевого маркетинга, — сообщила управляющая отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.

В отношении организаторов пирамиды возбуждено и расследуется уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество». В ГУ МВД подробности пока не разглашают: это может навредить оперативным мероприятиям. Собственные источники «РГ» в правоохранительных органах сообщили, что речь идет о зарегистрированном в Златоусте торговом доме, якобы занимавшемся поставками природных материалов.

Судя по рекламе в соцсетях, представители компании предлагали заработать на поставках продукции из графитсодержащих материалов. Якобы «для увеличения прибыли, развития и укрепления коммерческих связей за рубежом» нужно было запустить новый рудник. Но из-за сложностей с получением кредита руководство решило привлекать средства физлиц «на взаимовыгодных условиях». Вкладчикам предлагалось два пути: стать инвестором и получать гарантированные 9-11 процентов от суммы вклада или же выступать агентом и даже представителем компании и иметь 7-13 процентов от суммы привлеченных средств. Как водится, через несколько месяцев пирамида прекратила существование.

— Потерпевших по делу не так много — скорее всего из-за того, что люди изначально отдавали себе отчет в сомнительности предложения, но все-таки решались подзаработать, — считает представитель челябинского движения за права заемщиков «Стоп! Коллектор» Вячеслав Курилин. — Это связано с недорогим «входным билетом»: за первоначальный взнос в 2400 рублей человек получал возможность привлекать средства других вкладчиков, получая с них свой процент. Таким образом, он уже сам становился участником схемы и теперь не рискует идти за помощью в правоохранительные органы. К нам потерпевшие тоже не обращались, и все это, конечно, затруднит расследование.

Вкладчики сами становились участниками схемы, поэтому теперь не рискуют идти за помощью

Классическая финансовая пирамида, напоминают в ЦБ, — это мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет привлечения новых участников. При этом «верхушка» может заработать, а «низы» лишь теряют. Пирамиду нетрудно распознать по характерным признакам. Компания зачастую зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель (информацию можно проверить в Едином госреестре юридических лиц). Граждан также должна насторожить активная рекламная кампания с обещанием дохода, превышающего среднерыночный.

Специалисты Банка России советуют проявлять осторожность, если организация предлагает сделать предварительный денежный взнос, при этом у нее отсутствуют документы, подтверждающие вложения, например, в высокодоходное предприятие. И, конечно, у каждого потенциального вкладчика должно возникнуть сомнение, если организация вообще не предоставляет информацию о регистрации, учредителях, руководстве компании и финансовом положении.

Широкое распространение в регионе получили и схемы «возвратного лизинга», когда юрлица или ИП выдают займы физическим лицам под залог автомобилей. В результате человек теряет выгоду из-за высоких процентов по договору лизинга, а то и вовсе лишается транспортного средства.

Всего на территории Челябинской области обнаружено 80 организаций, которые нелегально кредитовали население. Однако общественники считают, что реально эта цифра может быть в десятки раз выше. Просто в поле зрения надзорных органов попадает лишь толика предлагающих населению займы компаний — как правило, те, что ранее имели соответствующий правовой статус, но по каким-то причинам его утратили. А большая часть нелегальных кредиторов — не имеющие разрешений компании, ИП, частные лица.

— Отстаивая права заемщиков, мы часто сталкиваемся с физлицами, которые, по сути, занимаются ростовщичеством, — поясняет Курилин. — Некоторые выдают десятки, а то и сотни займов людям, которые из-за плохой кредитной истории не могут обратиться в банки, и получают с этой уязвимой категории населения стабильный доход. А суды при взысканиях, как правило, встают на сторону кредиторов. На наш взгляд, нужно юридически определиться с понятием «нелегальный кредитор», чтобы лишить их судебной защиты, — их число сразу сократится в разы. Ранее с таким предложением выступала глава ЦБ, однако ее почему-то не поддержали.

Источник: Российская газет (rg.ru)

 


Просмотров страницы: 31

Вы прочитали статью: На Южном Урале реанимировали финансовые схемы образца 1990-х

Оставить комментарий

Комментарии к другим записям

Похожие записи :

.
Вопросы / комментарии
Статистики сайта
Яндекс.Метрика


Проверка тиц


Подписка на рассылку

Введите Ваш email:



цитатыПраво жить и быть счастливым — пустой призрак для человека, не имеющего средств к тому.
-Николай Чернышевский-